Home‎ > ‎

Интеграция АПП и Банковской Выписки

Switch to English

Q1: Как правильно создать технические счета для платежных операций (АПП и банковская выписка)?

A: Для каждого физического банковского счета нужно создать банковский счет в FI12.

Для технических целей нужно будет создавать специальные счета в Главной книге (FS00). Названия им лучше давать согласно цели: переводы, чеки итд. Они настраиваются с управлением отдельными позициями. Отдельные «банковские» счета в FI12 для технических счетов Главной книги не нужны.

Банковский счет и счет Главной книги для него взаимно связываются через соответствующие поля. Это делается только для основного счета Главной книги, но не для технических счетов.

Для банковских сборов и для курсовых разниц отдельные технические счета, как правило, не нужны. Обычно сборы относят сразу на необходимый счет (Кт Банк Дт Затраты или Дт/Кт Банк Дт/Кт Курсовая разница). Конечно, если банк выделяет подобные операции в отдельный код операции в выписке. Впрочем, вопрос о правомерности указания банком операций по курсовой разнице в выписке – очень спорный. Лучше договориться с банком, чтобы их в выписке не было.

 


Q2: С точки зрения бухгалтерии, какие счета должны использоваться в АПП? Должны ли они быть теми же самыми, что и при проводке банковской выписки? Нужно ли потом эти счета выравнивать?

A: Да! Процесс именно такой, как описан в вопросе. Если АПП выполняется с проводками, то она должна "закинуть" проводки на те же счета, которые потом с другой стороны будут проведены из банковской выписки. Соответственно, потом обе позиции (АППшная и БВшная) выравниваются, и можно отслеживать что было проплачено, но не проведено банком, или по какой-то другой причине суммы не сошлись итд.

 

Схема проводок примерно следующая:

1. АПП - исходящий платеж

Дт Кредитор

Кт Банк техн.исх.

 

2. Банковская выписка

Дт Банк техн.исх.

Кт Банк основной

 

3. Выравнивание технического счета

Дт Банк техн.исх.

Кт Банк техн.исх.

(документ выравнивания в версиях до 5.0 может не содержать позиций)

 


Q3: Как лу

чше разделять технические банковские счета ГК? Я так понимаю, что их лучше разделять по способам платежа. Но как мы сможем отделить внутренние от международных платежей в электронной банковской выписке? Нужно ли создавать отдельные технические счета для входящих и исходящих платежей?

A: Технические счета нужно разделять, но в меру. Если Вы не сможете делить операции по разным видам платежей в выписке, то и в АПП их делить не стоит. Но входящие от исходящих отличить можно всегда, так что это уж точно следует разделять.

 


Q4: Виды документов в настройке ЭБВ – должны ли они совпадать с видами документов в способах платежа?

A: Обычно для выписки одни виды документов, для платежей - другие. Чтобы легче было распознать что где.

 


Q5: Мы проводим проводку платежа в АПП, а потом еще и в ЭБВ. Нет ли здесь задвоения?

A: Нет. В выписке ты настраиваются виды документов для 1й и 2й области проводок. Причем можно выбирать, делать ли 2ю область. В АПП делается только 2я область, но только там, где ее реально сделать из АПП. Никакого пересечения или задвоения!

 


Q6: Автоматическая Программа Платежей может быть с проводками или без них. В чем разница? Мне кажется, что АПП с проводками имеет больше смысла.

A: АПП с проводками – наиболее часто используемый вариант на Западе. В этом случае облегчается настройка выписки, т.к. нужна будет только первая область проводок.

В варианте АПП без проводок формируется только платежное поручение, которое отправляется в банк. Нужно отследить, чтобы банк номер этой платежки вернул в соответствующем формате в нужном поле выписки. Иначе будет очень плохо (позиция, к которой создано Платежное Поручение может быть выровнена только через ссылку на это платежное поручение).

Соответс

твенно, если есть выбор – делайте АПП с проводками. К сожалению, русская бухгалтерия очень часто упирается, что проводки по банку можно делать только на основании выписки, и приходится в России делать АПП без проводок.

 


Q7: Собственные банки – это те банки, в которых открыты счета компании для входящих и исходящих платежей. Как быть с другими банковскими данными? Нужно ли вести все прочие банки которые, например, используются нашими кредиторами или дебиторами? Слышал, что нужно сказать банковские данные в основной записи кредитора или дебитора, чтобы правильно определить банковские счета в АПП. Значит ли это, что нужно вести все дебиторские и кредиторские банки?

A: Собственные банки - это те банки, в которых открыты счета Вашей компании. Собственные счета в собственных банках ведутся через FI12.

Просто банки – это те банки, в которых ведутся счета партнеров. Просто банки ведутся через FI02. В принципе, на экран создания банка, аналогичный FI02, Вы попадаете когда на закладке с банковскими данными контрагента (кредитора или дебитора) вводите страну и ключ банка, который до тех пор не был создан. Система запросит ввести его название, СВИФТ-код итд.

Нужно вести справочник банков контрагентов, если компания использует платежи, поступающие непосредственно на счет контрагента. Не все виды платежей этого требуют. Например, чек можно выписать и не зная банковских реквизитов контрагента. Но все-таки большинство современных видов платежей подразумевают, что мы знаем банковский счет контрагента. Значит, придется озаботиться ведением справочника банков.

Естественно, что счета Главной Книги (в том числе технические) нужно создавать только для собственных банковских счетов.

Немного путает, что и банковский счет и счет главной книги называется "счет" (account), но такова уж терминология.

 


Q8: У нас немного нестандартная ситуация со счетами в собственных банках. Есть 2 банка (А и Б), в которых открыты 3 счета: один счет в А, два счета в Б. Первый Б-счет используется для платежей, второй Б-счет – технический, никаких прямых движений по нему не проводится. В конце дня баланс по счетам в Б должен быть нулевой. Все, что поступило на первый Б-счет, должно быть автоматически перевеено на второй Б-счет и потом оттуда на А-счет. А-счет также используется для обычных платежей. Как это все настроить в системе?

A: САП не будет (и не сможет) отслеживать сальдо по счету в банке. Мы видим все движения по счету только на основании выписки, которая формируется пост-фактум. Обычно для целей автоматического движения денег, в том числе обнуления сальдо, служат договоренности между компанией и банком. Эти договоренности к САПу отношения не имеют.

Для САП любые переводы между банковскими счетами – всего лишь переводы между техническими и основными счетами в Главной книге.

 


Q9: Что такое Direct Debit? Как его обрабатывать?

A: Direct Debit - операция при которой поставщик автоматически снимает деньги за свои товары/услуги со счета покупателя. Очень широко используется на Западе, особенно среди поставщиков коммунальных услуг, продаж в рассрочку, а также муниципальными и налоговыми органами для снятия налогов и обязательных платежей. В России аналогом является безакцептное Платежное Требование, которое не получило широкого распространения.



Comments